Для программы «1С:Бухгалтерия 8 для Эстонии» наша компания разработала модуль загрузки банковских выписок. Формат выписок — xml, по стандарту ISO 20022, «Camt.053.001.02 Bank To Customer Statement». В данном формате выписки предоставляют все эстонские банки. Так как стандарт международный, его могут использовать и платёжные системы. Например, он упоминается на сайте Paysera.

Модуль позволяет обработать выписку полностью или за выбранный период загружаемой выписки.

Обработка происходит по добавляемым пользователем настройкам либо по поиску совпадающих сумм сальдо на счетах расчётов с покупателями и поставщиками. Добавлять настройки можно в режиме редактирования их списка, либо прямо в процессе разбора очередной выписки.

Основное окно модуля содержит таблицу считанных из выписки данных и в нижней части результат по активной строке — что будет перенесено в создаваемый модулем банковский документ.

Результат анализа каждой транзакции можно отредактировать и сохранить настройку, чтобы она применялась к следующим загрузкам. Транзакции, которые не полностью определились по какой-то причине, выделяются красным шрифтом.

Если в выписке есть плательщик или получатель платежа, которого нет в справочнике «Контрагенты» в программе, его можно добавить через поиск данных в коммерческом регистре. Будут подгружены наименование, регистрационный код и адрес.

Транзакции анализируются в следующем порядке:

1. Поиск наличия соответствующей настройки по критериям:
   • тип транзакции (по трём банковским кодам) равен типу операции в настройках;
   • контрагент в транзакции совпадает с контрагентом в настройке (либо по регистрационному коду, либо по наименованию);
   • текст транзакции полностью совпадает с текстом в настройке;
   • текст транзакции содержит текст из настройки;
   • если условиям соответствует несколько настроек, берёт первая из них (порядок настроек меняет пользователь).
2. Подбор (если выбрана такая опция) по сальдо на конто расчётов с поставщиками или покупателями

Цель модуля — не только правильно распознать транзакцию, но и зафиксировать соответствующие конто и субконто (аналитику). Гибкие настройки позволяют довести точность до 99% — ручного вмешательства будет требовать только операции, которые не встречались ранее и не найдено соответствующее сольдо в расчётах с поставщиками или покупателями.

Обработка поставляется бесплатно на одно предприятие, в рамках подписки на сопровождение.

Платная версия — без ограничений по сроку подписики, на три предприятия. При заказе платной версии укажите регистрационные номера предприятий, чьи банковские выписки нужно загружать.

Модуль может быть приобретён пользователями программы «1С:Бухгалтерия 8 для Эстонии», которые обслуживаются у других 1С:Фрначайзи в Эстонии.

Обработка сопровождается инструкцией, но практика показала, что эффективно также первую загрузку банковских выписок сделать вместе с нашим специалистом. Стандартное время — 1 час.

Примеры индивидуальных доработок модуля:

• поиск соответствующего оплачиваемого документа по номеру счета в тексте транзакции;
• добавление правила поиска соответствия viitenumber (номер ссылки);
• автоматическое создание нескольких платежей, если оплата одной суммой по разным счетам.